​Dans la plupart des cas, le demandeur et le preneur ou l’affilié sont la même personne. Si le demandeur du processus est une autre personne que le preneur ou l’affilié, le rôle déterminera la relation du demandeur par rapport au contrat. Tout le monde ne peut pas exécuter une transaction d'assurance sur le contrat d'une autre personne. Seules certaines relations sont autorisées pour ce processus.​​